A doutrina costuma dividir o crime de lavagem de dinheiro em três fases ou etapas. São elas, em ordem cronológica:

Renomeação, Lavagem em sentido estrito e Colocação.

Preparação, Circulação e Ocultação.

Colocação, Ocultação e Integração.

Conluio, Ocultação e Circulação.