KYC - Know Your Customer
Processo obrigatório para instituições financeiras e outras empresas reguladas, que consiste na verificação da identidade e avaliação do perfil de risco de seus clientes. Visa prevenir crimes como lavagem de dinheiro (AML/PLD), financiamento ao terrorismo e fraude.
Aplicações práticas
Direito Bancário
No âmbito do Direito Bancário, o KYC é fundamental para a formalização de contratos e abertura de contas, já que as instituições devem assegurar a veracidade das informações fornecidas pelo cliente, além de manter registros adequados para auditorias.
Direito Financeiro
Em Direito Financeiro, KYC é imprescindível para que as instituições financeiras cumpram normas de prevenção à lavagem de dinheiro, garantindo que as transações estejam dentro da legalidade e não envolvam recursos ilícitos.