AML - Anti-Money Laundering
Conjunto de leis, regulamentos, políticas e procedimentos destinados a prevenir, detectar e reportar atividades de lavagem de dinheiro. Inclui práticas como KYC, monitoramento de transações e reporte de operações suspeitas. Em português, usa-se a sigla PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro).
Aplicações práticas
Direito Penal
No âmbito do Direito Penal, a AML é fundamental para a repressão de crimes relacionados à lavagem de dinheiro, pois estabelece procedimentos que ajudam na identificação de atividades ilícitas e na responsabilização criminal dos envolvidos.
Direito Financeiro
A AML é aplicada no Direito Financeiro ao exigir que instituições financeiras adotem medidas para prevenir e detectar operações suspeitas que possam estar ligadas à lavagem de dinheiro, garantindo a integridade do sistema financeiro.